להצעת מחיר לעסקים ולארגונים בלבד: צרו קשר 03-6998844
-
COUPDAYS מחזירה כמה ימים יש בתקופת הריבית שבה נרכשה האג״ח: מתשלום הריבית הקודם ועד הבא. בעזרתה מחשבים איזה חלק מהתקופה עבר.
התחביר
=COUPDAYS(settlement, maturity, frequency, [basis])settlement: תאריך הרכישה. maturity: תאריך הפירעון. frequency: תשלומים בשנה, 1, 2 או 4. basis, לא חובה: שיטת ספירת הימים, 0 עד 4.
הדוגמה
אג״ח שנפרעת ב‑31 בדצמבר 2030, משלמת ריבית פעמיים בשנה, ונרכשה ב‑15 באפריל 2026. ספירת ימים בפועל, basis 1:
=COUPDAYS(B2,B3,B4,B5)
1. מספר הימים בכל תקופת הריבית שבה חל יום הרכישה: 181. אקסל 365, אוקטובר 2026. התקופה מ‑31 בדצמבר 2025 עד 30 ביוני 2026 ארוכה 181 ימים. מתוכם עברו 105, לפי COUPDAYBS, ונשארו 76, לפי COUPDAYSNC.
basis COUPDAYS 0: שיטת 30/360 180 1: ימים בפועל 181 3: שנה של 365 ימים 182.5 טעות נפוצה
#NUM!: תאריך הרכישה אחרי הפירעון, או frequency שאינו 1, 2 או 4.
עם Copilot (קופיילוט)
באקסל 365 אפשר לבקש את זה מ‑Copilot במילים: ״כמה ימים יש בתקופת הריבית שבה נרכשה האג״ח ב‑15 באפריל 2026? פירעון ב‑31 בדצמבר 2030, שני תשלומים בשנה״. כדאי לבדוק שהנוסחה היא COUPDAYS עם basis 1, ושיוצא 181.
שאלות נפוצות
מה הקשר בין COUPDAYS, COUPDAYBS ו‑COUPDAYSNC?
COUPDAYS היא אורך התקופה כולה, והיא שווה לסכום של שתי האחרות: בדוגמה 105 ועוד 76.
למה התוצאה לא תמיד 182 או 183?
כי היא תלויה בשיטת ספירת הימים ובחודשים שבתקופה. בשיטת 30/360 כל חצי שנה היא 180 ימים.
הסרטון של יוצר אחר. בטקסט הישן של הערך נכתב שהפונקציה מחזירה את מספר הימים עד הפירעון. זה לא נכון.
יש לכם שאלה על הנתונים שלכם? שאלו את ChatGPT על הפונקציה COUPDAYS. את התשובה כדאי לבדוק מול הדוגמאות שכאן.